Yeni suçlamalar yeni sorunlar: Tether bu durumdan kurtulabilecek mi?

Tüketici savunma grubu Consumers’ Research, USDT sağlayıcısı Tether’i şeffaf olmamakla ve dolar rezervlerinin tam denetimini yapmamakla suçlayan bir rapor yayınladı.

Tether tekrar şeffaf olmamakla suçlanıyor

Consumers’ Research analistleri, USDT sağlayıcısının 2017’den beri söz vermesine rağmen henüz rezervlerinin denetimini yapmadığını kamuoyuna duyurdu. İlgili stablecoin, 5‘in en kötü olduğu S&P Global derecelendirmesinde “5 üzerinden 4” kararlılık derecesi alabildi.

Rapor, Tether’in şeffaf olmayan faaliyetlerini bildiren tüm ABD eyaletlerinin valilerine gönderilen bir mektup içermekte. Açık mektup ile birlikte Consumers’ Research, iddialarının ayrıntılı açıklamasını içeren özel bir talep yazısı hazırladı.

Kuruluş, Tether’i defalarca rezervlerini kapsamlı bir şekilde denetleme sözü vermekle ancak uygulamamakla suçluyor. İddialara göre verilen sözlere rağmen proje, hiçbir zaman saygın bir denetim firmasından tam rapor edinmemiştir. Ayrıca FTX ve Alameda Research’ün durumuyla da benzerlikler görüldü. Tether’in şeffaflık eksikliği, FTX’in iflasına yol açan koşulları hatırlatıyor.

“Ekteki tüketici uyarısında göreceğiniz üzere Tether, FTX ve Celsius’un iflas etmeden önce yaşadığı sorunların birçoğuna sahiptir. Tether, gerçekle bağdaşmayan aldatıcı ve yanıltıcı pazarlama taktikleri kullanarak tüketicilerin milyarlarca dolarıyla oynamaktadır.”

Consumers’ Research

Şirket dürüst olmayan ortaklarla iş yapmakla suçlanıyor. Analistler şirketin USDT’nin uluslararası yaptırımları ve diğer yasa dışı faaliyetleri atlatmak için kullanılmasını engelleyemediğine de inanıyor.

Öte yandan, tüketicilerin Tether’e karşı yürüttüğü araştırmanın ilk aşaması Haziran 2024’te başlatıldı. Şirket, USDT sağlayıcısını Rus ve Çinli yetkililer, terör örgütleri ve yasa dışı mal şebekeleriyle bağlantıları olmakla suçladı.

Yaptırım altındaki ülkelere sahte dolar tedariği

Wall Street Journal gazetecileri daha önce USDT’nin Venezuela ve Rusya gibi ülkeler için “gizli bir dolar” haline geldiğini ve sermayenin yurt dışına serbest geçişini sağladığını söylemişti.

Makale yazarları, USDT’nin düzenlenmemiş olması nedeniyle ABD’nin mali sistemini ve ulusal güvenliğini tehdit ettiğine işaret etti. WSJ, sanal varlığın 2023 yılındaki işlem hacminin Visa ödeme sisteminin sahip olduğu hacmi aştığını iddia etmekte.

Öte yandan Tether’in aynı dönemdeki kârı 6,2 milyar dolar olarak gerçekleşti ve bu rakam dünyanın en büyük ETF sağlayıcısı BlackRock’tan daha fazla. WSJ, şirketin 100 kişilik bir kadroyla bu rakamlara ulaşmayı başardığını vurguladı.

WSJ, Venezuela ve Rusya’yı örnek göstererek USDT’nin bu ülkelerde yaptırımları aşmak için yaygın olarak kullanıldığına dikkat çekti. İlk durumda, devlete ait Petroleos de Venezuela şirketi petrol tedariklerini ödemek için bir stablecoin kullanıyor.

“Rus silah kaçakçıları mülk satın almak ve yaptırım uygulanan mallar için tedarikçilere ödeme yapmak üzere yurt dışına Tether gönderiyor. Venezuela’nın yaptırım uygulanan devlet petrol şirketi kargolar için ödemeyi Tether ile alıyor. Yasa dışı mal kaçakçıları, dolandırıcılık şebekeleri ve Hamas gibi terörist gruplar gelirlerini aklamak için kullanıyor.”

Wall Street Journal gazetecileri

Makalenin yazarları USDT’nin küresel pazardaki hızlı ölçeklenmesine de değindi. Özellikle Tether’in Gürcistan’da kendini gösterme çabaları bu makalede vurgulandı.

Gazeteciler, şirketin yerel ortağı CityPay.io hizmetinin CEO’su Eralp Hatipoğlu’nun, kuruluşun USDT ile aylık yaklaşık 50 milyon dolar değerinde uluslararası ödeme sağladığını aktarıyor. Hatipoğlu’na göre bu durum, ABD’nin küresel bankacılık sistemi üzerinde uyguladığı baskıdan kaynaklanıyor.

Hatipoğlu ayrıca hizmetin işlem gerçekleştiren kişileri dikkatle kontrol ettiğini, ancak kanıt sunmadığını belirtti.

Tether aleyhine açılan davalar artıyor

iflas eden Celsius Network, Ağustos 2024 başlarında Tether’i varlıkları kötüye kullanmak ve anlaşma şartlarını ihlal etmekle suçladı.

Mahkeme belgeleri 2020 yılında Celsius Network’ün Tether ile bir anlaşma imzaladığını göstermekte. Anlaşma kapsamında şirket, USDT cinsinden ödünç fon aldı. Buna karşılık, platform Tether’e güvence olarak 39.542 Bitcoin gönderdi.

Celsius Network temsilcileri, Tether’in 2022’de çok sayıda Bitcoin’i aceleyle paraya çevirerek sözleşme şartlarını ihlal ettiğini ve şirketin iflasına yol açtığını iddia ediyor.

Tether CEO’su Paolo Ardoino, Celsius Network’ün ek teminat vermemeye karar verdiğini ve Tether’e pozisyonu kapatmak için BTC’leri likide etmesi talimatını verdiğini söyledi.

Sağlayıcının geçmişinde nispeten yakın zamanda sona eren ve Tether ve Bitfinex’e karşı açılan eşit derecede yankı uyandıran başka bir dava daha mevcut. Skandal 2019 yılında yeniden ortaya çıktı ve Tether ile Bitfinex kripto borsası temsilcileri başlangıçta şirketler arasındaki yakın ilişkiyi gizledi.

Taraflar uzun bir süre boyunca her iki kuruluşun da aynı ana yapıya yani iFinex Inc.’e ait olduğunun reklamını yapmadı. Ortak yöneticilerin varlığı da gizlendi. Bu durum, birçok çıkar çatışması şüphesine yol açtı.

Bitfinex’in zararlarını karşılamak için Tether rezervlerini kullandığı ortaya çıktı. Piyasa manipülasyonu iddiası da masada konuşulan konulardan biriydi. New York Eyaleti Başsavcılığı yasa dışı operasyonların ayrıntılarını ortaya çıkardı. Şirketler tüm bağlantılarının tespit edilmesi sonrası iddiaları kabul etmek zorunda kaldı.

Söz konusu dava, Tether’in ne kadar iyi desteklendiği konusunda şüpheler uyandırdı. Tether ve Bitfinex davayı 18,5 milyon dolar ceza ödeyerek çözdü ve şirketler ayrıca rezervleri hakkında düzenli raporlar sunmayı da kabul etti.

Tether gerçekten o kadar kötü mü?

Tether Limited Inc. neredeyse kuruluşundan bu yana kripto dolandırıcılığı iddialarıyla karşı karşıya. USDT sağlayıcısının geçmişinde gerçekten de bazı karanlık sayfalar mevcut. Eylemlerine bakılırsa, şirket temsilcileri hataların sorumluluğunu almaya ve projenin gelişimi için mücadele etmeye hazır.

Consumers’ Research ve The Wall Street Journal’ın iddiaları asılsız değil. Bunların birçoğu bağımsız bir denetimle çözülebilir.

Tether’e yönelik iddialar yıllar içinde neredeyse hiç değişmedi. Baskılara rağmen proje, büyümeye ve gelişmeye devam ediyor. USDT sağlayıcısı, mevcut açılan soruşturmalardan olumsuz etkilenebilir ancak itiraz süreci devreye girebileceği için süreç uzayabilir.